Инвестиции — куда вложить деньги?

Первое правило — никогда не копируйте чужие стратегии и не следуйте чужим советам. Вы можете собирать информацию, анализировать самостоятельно и брать что-то для своего опыта, но не повторять. Инвестиции — куда вложить деньги — об этом вы узнаете, прочитав статью не дольше, чем за 10 минут.

Пример инвестиционного портфеля.

Большинство новичков, при создании первого портфеля, всегда задаются вопросом, а сколько же будет процентов годовых? Разумный же инвестор фокусируется на постоянстве вложений, а не рассчитывает на разовые сверхприбыли. 

Со временем доходность вашего портфеля будет увеличиваться, а размер вложений уменьшаться — это то, к чему вы должны прийти спустя продолжительное время постоянных вложений, в ваш инвестиционный портфель. 

Частый вопрос — есть капитал на инвестиции, куда вложить для формирования пассивного дохода?

Есть 2 базовых формата получения пассивной прибыли:

  • Участвуете в доле бизнеса
  • Либо даете деньги в долг

С каких активов можно получать прибыль?

Первый вариант:

  • Доли в бизнесе (акции)
  • Приобретение товарных ценностей (например: золото)
  • Вложения в денежные фонды, либо валюту
  • Цифровые активы (например: сайты)
  • Недвижимость

Второй вариант:

  • Займы
  • Залоги
  • Векселя
  • и прочее

Предсказать довольно сложно, что через время будет в тренде и принесет максимальную прибыль. Поэтому правильно диверсифицировать свои вложения — распределять по видам активов, рынкам, странам, валютам и т.п.

Что это может быть?

Первое:

  • ETF фонды 
  • Фьючерсы 
  • Структурные продукты
  • IPO сделки
  • Акции 

Второе:

  • Займ под залог
  • Доходные облигации
  • Купоны (с большим риском)
  • Займы через B2B платформы (например Альфа Поток)

По шагам: с чего начать и как продолжить

Лучше все делать постепенно — изучить все инструменты и выбрать свою стратегию. У каждого есть свои плюсы и минусы. Для новичков, по нашему мнению, лучше подойдут фонды.

Например БПИФы — биржевые паевые инвестиционные фонды (или по другому ETF). После накопления опыта и инвестиций в диверсифицированные ETF фонды, можно выбирать отдельные акции и облигации. Еще больше риска в таких инструментах как IPO, где и возможность быстрого дохода тоже высока. 

Нужно понимать, что внутри каждого инструмента также есть более и менее рискованные варианты инвестирования. Например, в акциях есть надежные, которые дают небольшой доход, но и скачков по цене там резких не бывает. С другой стороны, есть такие акции, которые предсказать невозможно — наглядный пример: акции Tesla или многие медицинские компании, у которых цена акций зависит, часто от проведенного исследования новой вакцины.

Подведем итоги. 

В итоге, ETF фонды подойдут для тех, кто хочет по “кусочку” купить акции сразу тысяч компаний. Кстати, вы можете выбрать растущий рынок, например, IT компании, и вложиться только в них, и только в американские. Это даст вам стабильность, за счет крепкости доллара и участия в доле лидеров рынка.

Далее, это акции, но только после тщательного изучения и аналитики. И только теми деньгами, которые вы не боитесь потерять или заморозить на 5-10 лет — как завещал Уоррен Баффет. Раз уж мы говорим про создание пассивного дохода, то часть акций нужно выбирать с дивидендами — лучший вариант, это когда дивиденды в долларах. Обратите внимание, некоторые брокеры имеют фильтры для подбора таких акций, например Тинькофф Инвестиции.

Ну, и если идти далее по рискам и возможности быстрого дохода — это IPO. Но тут запасайтесь капиталом, т.к. одобряемость (аллокация) акций от вашей заявки будет первое время достаточно низка. Например, от вложенной 1000$ в заявку, вам в лучшем случае продадут на 50-100$. И далее придется еще ждать 3 месяца для того, чтобы выйти (если не брать в расчет форвард контракты). 

Подробнее про IPO читайте в нашей статье «Инвестиции в IPO как участвовать?«.

Инвестиции — куда вложить деньги, чтобы получать пассивный доход. Мы немного рассказали, но конечно, это очень условно. Пассивным он станет через годы, когда ваш портфель будет уже достаточно большим. На первых порах, вам, конечно, придется вложиться временем для изучения, и планомерно вкладывать и вкладывать.

Источник: