VTBU фонд ETF

VTBU один из лучших фондов на еврооблигации российских компаний

VTBU — БПИФ «ВТБ – Корпоративные российские еврооблигации смарт бета». Управляется компанией АО ВТБ Капитал Управление активами. 

В vtbu состав фонда входят российские корпоративные еврооблигации. 

Основная информация о фонде:

  • VTBU — тикер;
  • Начало торгов — 2019 год;
  • Годовая комиссия 0,49%;
  • Активы — 3136 млн. рублей.

На Московской бирже представлено 6 фондов российских еврооблигаций. Из них ETF можно купить у таких эмитентов как FinEx и ITI. Сбербанк, ВТБ и Райффайзен представляют БПИФы. Инвестировать в такие фонды можно с низким входным порогом. В среднем, стоимость акции или пая составляет 1-2 тыс. рублей.

Небольшие портфели привлекательны для начинающих инвесторов. При выборе фонда стоит обратить внимание на объем активов. Чем он больше, тем меньше риск закрытия фонда. За счет большого объема снижаются комиссии.

VTBU: прозрачный финансовый инструмент для простого инвестора

Фонды российских еврооблигаций — привлекательный вариант для простых вкладчиков. Компании выпускают евробонды в долларах или евро для международных рынков. Российские еврооблигации имеют невысокий рейтинг в мире. Потому что являются облигациями развивающейся страны. 

Низкий рейтинг компенсируется более высокой доходностью для привлечения инвесторов.

Какие индексы отслеживают представленные в России фонды еврооблигаций:

  • Индекса Московской биржи ликвидных российских еврооблигаций.
  • Индекс МосБиржи Корпоративных Российских еврооблигаций. За ним следует vtbu фонд.
  • ITI Funds Russia-focused USD Eurobond Index.
  • Индекс EMRUS Bloomberg Barclays.

Индекс vtbu фонда еврооблигаций отличается широким охватом и мягкими требованиями к эмитентам. Низкий рейтинг обеспечивает vtbu доходность выше, чем у остальных фондов. 

Портфель обладает достаточной диверсификацией. Это защищает его от дефолта отдельных бумаг. Фонд имеет сравнительно низкую комиссию.

Структура и состав VTBU

В состав vtbu входят российские еврооблигации. Тип управления — активный. Торгуется на Московской бирже. Паи можно купить за доллары или рубли. vtbu etf состав — только корпоративные еврооблигации российских эмитентов. Какие отрасли входят в структуру фонда:

  • Финансы занимают около 35%.
  • Сырьевая сфера 31%.
  • Энергетика почти 26%.
  • Связь и телекоммуникации 8,3%.

Стратегия фонда — смарт бета. При индексе не просто копируется показатель. Происходит корректировка портфеля и бенчмарка, чтобы увеличить доходность, или уменьшить риски. 

За счет отсутствия критерия ликвидности портфель vtbu etf намного шире. Фонд применяет хеджирование. Это стабилизирует его доходность, несмотря на валютные курсовые колебания.

Сравнительные характеристики фондов VTBU и FXRU

FXRU также инвестирует в российские еврооблигации. Проведенный выше vtbu обзор показал комиссию фонда 0,61%. У FXRU она составляет 0,5%, как видно, комиссия ниже. Облигации каких крупных эмитентов входят в состав FXRU:

  • Газпром;
  • Лукойл;
  • ВТБ;
  • Сбербанк.

Для сравнения список значительных компаний, чьи евробонды входят в состав VTBU:

  • Роснефть;
  • Сбербанк;
  • Газпром-нефть;
  • НорНикель;
  • Совкомфлот.

Важным показателем при выборе фонда является доходность. FXRU за последние 8 месяцев показал 2,94% в долларах США. Доходность VTBU за тот же период составила 2,87% в $.

Эти два фонда выделяются из линейки всех остальных своими высокими показателями доходности. Какой из них выбрать, vtbu или fxru, решать инвесторам. Но возможно, правильным вариантом станет приобретение бумаг в обоих фондах.

Причины инвестировать в еврооблигации

Как сохранить свои деньги? Рубли подвержены инфляции. Сбережения в национальной валюте могут очень быстро обесцениться. Все время идет девальвация рубля по отношению к доллару. 

Многие предпочитают копить наличные американские доллары. Но «купюры в матрасе» не приносят доход. Даже доллары подвержены инфляции, хотя не такой большой.

Вариант валютного банковского депозита нельзя назвать успешной идеей. Мировые ставки на депозиты упали до минимума. В некоторых европейских странах приходится еще платить за хранение собственных сбережений. О доходности депозита не может идти речи.

Решением может стать покупка еврооблигаций. Это помогает сохранить валютные сбережения. А также получить доход в виде процентов. Для частного инвестора без профессиональной квалификации проще покупать БПИФ или ETF. 

Лоты VTBU выгодно приобретать через брокеров ВТБ. В таком случае отсутствует комиссия.

Что еще можно посоветовать новичкам в инвестировании при составлении портфеля:

  • Совмещать доходные и консервативные активы.
  • Инвестировать, невзирая на кризисные ситуации на рынке.
  • Вкладываться в золото и краткосрочные облигации с фиксированным доходом.

Если половину портфеля составят акции, а вторую половину разделят золото и облигации, то при просадках на рынке риски потерь значительно снижаются.