FXTB: как инвестировать в долларовые ценные бумаги США

FXTB — инструмент для инвестиций в казначейские бумаги США. Это активы, номинированные в долларах. Представляют собой векселя со сроком от одного до трех месяцев. Данные фонды обращаются на площадке Московской биржи.

Общие сведения о финансовом инструменте:

• биржевой тикер — FXTB;
• в составе fxtb фонда — государственные облигации США;
• УК — FinEx;
• Активы составляют 2055 млн. рублей;
• Годовая комиссия 0,20%;
• Базовый индекс SOLTBILL.

В fxtb etf состав фонда входит 19 бумаг. Они являются облигациями краткосрочного погашения, обладают надежностью рейтингового класса ААА. Если покупать такие ценные бумаги напрямую, то их стоимость превысит сотни тысяч долларов.

FXTB фонд дает возможность инвестировать с низким входным порогом и небольшим финансовым активом. Фонд можно купить через любого брокера, имеющего выход на Московскую биржу. Торгуется ETF фонд в рублях. Покупку и продажу совершают через терминал брокера.

Инвестиции в бумаги ETF по-прежнему остается выгодной альтернативой депозитному вкладу в любом банке. Активы фонда оцениваются в американских долларах. Таким образом, капитал инвестора защищен от инфляции рубля.

Фонд с указанным биржевым тикером можно покупать через ИИС. На данный актив действует налоговая льгота, связанная с долгосрочным владением ценными бумагами.

ФХТБ etf торгуется на бирже с 2019 года. Одна акция стоит в пределах 800 рублей. Она является минимальным лотом. Фонд можно назвать долларовым активом с низким риском.

Характеристики фонда

FinEx как управляющая компания давно известна на российском фондовом рынке. Кроме FXTB она занимается еще 12 etf. В их состав входят акции, облигации, драгоценные металлы.

Что характерно для этого фонда:

• облигации, номинированные в американской валюте;
• торгуется как в RUB, так и в USD;
• нет рублевого хеджирования;
• доходность реинвестируется;
• расчет фонда в СЧА проводится в долларах США.

При девальвации рубля набор ценных бумаг приносит высокую рублевую доходность. Как и большинство ETF, «ФИксТБ» имеет пассивный тип управления. Фонд доступен для неквалифицированных инвесторов.

Подробнее о фонде FXTB FinEx Cash Equivalents UCITS ETF

FXTB etf стал самым доступным способом для российского инвестора вложиться в казначейские векселя США. Что подразумевает такое инвестирование:

• готовый портфель T-bills;
• сделки проводятся на Московской бирже;
• не нужен статус квалифицированного инвестора.

Какие преимущества инвестирования:

• У данного фонда самая низкая комиссия среди всех остальных ETF — 0,2%.
• Максимальная надежность государственных облигаций США. Мировые рейтинговые агентства присваивают этим долговым ЦБ рейтинговую классификацию ААА.
• Обновление портфеля по мере погашения облигаций.
• Долларовые вклады без банковских рисков.

Инвесторы из России через FXTB состав получают неограниченный доступ к финансовым инструментам высокой надежности.

Что входит в этот фонд?

Класс активов фонда составляют облигации. Фонд охватывает 18 эмитентов. Способ репликации — физический. Срок инструментов составляет от 1 до 3 месяцев с низким рисковым порогом. Фонд доступен для неограниченного круга лиц. Ценные бумаги в долг не предоставляются.

Определение доходности фонда

В основе состава фонда — пакет облигаций краткосрочного займа ФРС США. Доходность фонда и состоит из доходности этих облигаций, учитывая вычет комиссии. Как у краткосрочных облигаций, среднегодовая доходность составляет 2,3%.

Более «старый» FXMM имеет большую доходность. Но эта прибыльность — рублевая. У FXTB она долларовая. Облигации, входящие в состав FXTB etf являются инструментом денежного рынка, они приравниваются к долларам. Этот финансовый инструмент корректней сравнивать не с FXMM, а с банковским валютным вкладом до востребования.

Сравнительные характеристики двух фондов помогут инвесторам определиться, FXTB или FXMM:

• FXTB выгоден при инфляции рубля, FXMM — при его укреплении;
• первый дает стабильную долларовую доходность, второй — рублевую;
• в фонде FXTB отсутствует рублевое хеджирование, в FXMM оно есть;

FXMM можно купить на бирже только в национальной валюте, а FXTB — и в $, и в руб.

Для FXTB ETF характерна высокая точность отслеживания индексов. Инвестор всегда знает, в какие бумаги вкладывается, фонд очень прозрачен. Имея несколько сотен руб. капитала можно инвестировать в данный фонд. Это очень низкий порог входа для такого типа ЦБ.

Фонд доступен для покупки и продажи в режиме онлайн через любого брокера. Не создает сложностей для начинающих инвесторов. Все понятно, и легко разобраться. Можно использовать как долгосрочные инвестиции, или краткосрочные.

После погашения облигаций фонд перекладывает средства в следующие бумаги. Еще одним положительным моментом стала возможность продать фонд в любое время без потери накоплений. Если в банке досрочно расторгнуть депозит, то проценты теряются. В основном, фонд очень выгоден для защиты и сохранения капитала.