Корпоративные облигации как метод получения инвестиционного дохода
Корпоративные облигации являются одним из инвестиционных инструментов для создания постоянного источника прибыли.
Начинающие инвесторы должны понимать, что удачные вложения приносят не моментальный выигрыш, а возможность пассивного дохода на постоянной основе.
Содержание статьи:
Крупные юридические компании выпускают российские корпоративные облигации, чтобы финансировать свою деятельность. Срок погашения таких бумаг может составлять от года до десятилетия. Выпуск долговых облигаций выгоден для бизнеса.
Брать кредит в банке придется под высокий процент. Корпоративные облигации способны обеспечить внешнее финансирование под низкие проценты на длительный срок.
Выгода для инвестора
Чтобы развивать производство, нужны постоянные и довольно крупные вложения. При выпуске и продаже акций придется распределять капитал и делиться прибылью с акционерами. Корпоративные рублевые облигации позволяют получить финансы от внешних инвесторов.
Приобретая такие бумаги, инвестор дает займ компании, а та обязуется платить в определенный период времени ему процент. Какие выгоды получает инвестор, купив корпоративные облигации 2023 году:
- Такие ценные бумаги являются надежной и стабильной частью инвестиционного портфеля.
- Выплаты по купону намного выше депозитных банковских ставок.
- Корпоративные облигации доходность которых значительна сама по себе, являются еще и высоко ликвидными бумагами. Их можно не только продать, но и перевести в акции.
- Фиксированные сроки погашения и четко оговоренная купонная выплата снижают инвестиционные риски.
Более надежными считаются обеспеченные облигации. Этот момент предусматривает залог движимого или недвижимого имущества компании. Необеспеченные КО могут позволить себе выпускать только организации с безупречной репутацией.
Выбираем корпоративные облигации: виды и доходность
Данные долговые бумаги стали самым популярным инструментом среди инвесторов. Корпоративные облигации фиксируют доход, который получают в течение длительного периода. В зависимости от типа эмиссии облигации делятся на такие виды:
- Классические регистрируются через Банк РФ.
- Биржевые регистрирует и торгует Московская биржа. Они выпускаются по упрощенным правилам. Размещаются по открытой подписке, и доступны большинству инвесторов.
- Коммерческие регистрирует НРД (Национальный расчетный депозитарий). Размещаются по закрытой подписке.
Существуют корпоративные облигации с фиксированным и плавающим купоном. В первом случае ставка не меняется как минимум в течение нескольких купонных периодов.
В случае плавающего купона, его переменная часть привязана к определенному индикатору. Это может быть цена на актив, или курс определенной валюты.
Критерии для покупки корпоративных облигаций
Отслеживать ситуацию на фондовых биржах помогает такой индикатор, как индекс корпоративных облигаций. Этот показатель отражает текущие цены и доходность ценных бумаг.
Индекс имеет базовое значение в 100 пунктов, частота вычисления — 5 секунд. Данный показатель указывает на предпочтения инвесторов, общую динамику рынка, помогает правильно сформировать инвестиционный портфель.
Чтобы выгодно купить корпоративные облигации, нужно учесть такие параметры:
- Доходность определяется прибылью от процентной ставки. Не стоит путать ее с ценой облигации. Доходность — это сумма купонной ставки и цены бумаги, которая может меняться.
- Ликвидность позволяет быстро и выгодно продать бумаги на вторичном рынке.
- Кредитный рейтинг помогает снижать риски. Но те компании, чьи облигации имеют высокий показатель, не предлагают высоких купонных ставок.
- Дюрация — это показатель срока, за который можно вернуть вложенные активы.
Обычно в индексы включаются только перспективные бонды. Вышеперечисленные сегменты учитывает любой фонд корпоративных облигаций при составлении индексов долговых бумаг.
Региональные облигации (статья на 4 минуты)
Какие компании выпускают корпоративные облигации
Более 400 российских компаний привлекают инвестиции, выпуская корпоративные облигации. Их принято разделять на 3 группы.
Первая категория — это государственные системообразующие организации. Такой список корпоративных облигаций хотят заполучить многие инвесторы. Долговые бумаги Газпрома, Сбербанка или Роснефти высоколиквидны, и забирают на себя основной объем торгов на фондовом рынке.
Вторую группу формируют негосударственные структуры среднего объема. Такие крепкие бизнесы как «Уралкалий» или Совкомбанк.
Третью группу составляют небольшие частные компании. Их облигации обладают повышенными рисками, компенсируемыми высокой купонной доходностью. Списки компаний, и рейтинги выпускаемых ими долговых бумаг представлены на Мосбирже.
Существует сетевое сообщество смартлаб, где корпоративные облигации можно приобрести через брокеров.
Читайте также: Облигации Федерального Займа
