REIT фонды

REIT фонды – это отличная возможность наладить выгодные инвестиции в недвижимость. Данный вариант отлично подходит для тех, кто хочет получать стабильный доход в секторе недвижимости. 

Фонды недвижимости REIT представляют собой компании, которые владеют недвижимостью, приносящей доход. Обычно они также и управляют этим недвижимым имуществом. В качестве дохода они получают аренду со сдачи данной недвижимости. Чтобы получить такой статус, компании должны соответствовать определенным стандартным и требованиям. Такие компании можно встретить на крупнейших мировых биржах для инвестиций. 

REIT фонды: основные особенности

REIT фонды на московской бирже и по всему миру предлагают возможность вложиться в определенный набор активов в соответствии с установленными правилами и нормами. Обычно предприниматель или любой другой человек вкладывает определенную денежную сумму через приобретение акций подобных компаний для получения прибыли. 

Инвесторы лучших REIT фондов получают достаточно хорошие деньги с приобретения со стороны компании, в которую вкладывают средства. Например, доходы с акций компании S&P 500 через покупку REIT составляет практически 4% для вкладчиков, а обычная ставка – всего 2% годовых. Такую высокую сумму можно объяснить несколькими факторами. Фонды REIT обязаны выплачивать до 90% дохода, но они сами налог с прибыли не предоставляют. 

По результатам проведенных исследований, если приумножить к своему инвестиционному портфелю 10% акций REIT, то его доходность увеличится практически на 0,3 пункта, что в будущем принесет большую прибыль.

Инвестиционные портфели инвесторов с фиксированными ставками при этом снижают свои финансовые риски практически на один пункт, что также достаточно выгодно. Именно поэтому сейчас многие инвестируют в REIT, что позволяет повысить финансовую безопасность.

Finex фонды недвижимости REIT владеют практически 3,5 триллионов долларов в Америке. Данная сумма включает более пятисот тысяч разных объектов недвижимости, в которые можно вложиться. 

Читайте также нашу статью «REIT — недвижимость с дивидендами»

Какие бывают фонды недвижимости РЕИТ?

Далеко не каждая компания может попасть в Finex REIT фонд. Для этого она должна соответствовать определенным требованиям, а также отвечать действующим параметрам налогового кодекса. Среди основных условий включения:

• необходимо инвестировать более 75% всех активных средств предприятия в недвижимое имущество;
• доходность с недвижимого имущества должна составлять не мене 75%, куда включены выплаты с аренды, по ипотеке или управление недвижимостью третьими лицами;
• компания обязана выплачивать более 90% полученных необлагаемых доходов инвесторам за год;
• организация должна быть обязательно зарегистрирована в качестве юридического лица, а тип налогообложения должен соответствовать корпоративному в соответствии с действующими нормами;
• в совете директоров компании должно быть достаточное количество управляющих, а число акционеров не должно составлять менее ста;
• распределение акций должно быть обеспечено таким образом, что 50% акций не может принадлежать менее пяти представителям бизнеса – доля одного инвестора максимально может составлять 10%. 

Многие компании стремятся попасть REIT фонды в России и других странах за счет системы налогообложения, так как им не придется самостоятельно уплачивать налог на полученные доходы вне зависимости от суммы выплат акционерам. 

В случае с REIT налог выплачивается всего один раз на индивидуальном уровне для каждого акционера, что позволяет сохранить больший объем прибыли в стенах предприятия. 

В зависимости от разновидностей недвижимых объектов на рынке выделяют конкретные типы фондов. Как правило, все они делятся на две большие группы:

• Долевые фонды. Суть заключается в том, что такие фонды владеют или управляют недвижимым имуществом, с которого получают определенный доход. Большая часть из таких фондов являются публичными.
• Ипотечные группы. Данные фонды инвестируют в ипотеки, кредиты и другие ипотечные продукты. Прибыль можно получить из разницы процентов, которые выплачиваются по ипотечной задолженности. Такие компании не совсем принадлежат к сектору недвижимого имущества. Есть список REIT фондов, которые отличаются по данным характеристикам.
• Гибридные компании. Данные предприятия могут выбирать самые разные типы активов для вложений, но такие варианты встречаются на современном рынке намного реже. 

Выделяют также REIT фонды на СПб, которые действуют публично. Они регистрируются специальной комиссией, которая предварительно проводит проверки. Частные компании, к примеру, не должны проходить регистрацию или участвовать в торгах на валютных фондах. 

Как пандемия повлияла на Finex фонды недвижимости?

Можно купить REIT фонды в разных секторах недвижимости. Обычно конкретная компания специализируется на определенных типах недвижимого имущества. Существуют жилые, промышленные, офисные помещения. В отдельную категорию относят складские объекты, дата-центры, специализированные REIT. Все они отличаются своими особенностями, поэтому их относят в разные группы.

Под влиянием пандемии фонды REIT практически не потеряли своей доходности, что свидетельствует о стабильности рынка. Пандемия не создала новых трендов, но и не разрушила старые тенденции развития экономики в мире. 

Итоги

REIT фонды на СПб бирже и по всему миру не теряют популярности. С их помощью можно получить стабильный доход с относительно невысокой начальной суммой – например, можно приобрести акции от 30 долларов. При этом важно учитывать некоторые риски – высокий индивидуальный доход, что при неправильном выборе может привести к финансовым потерям.