REIT — недвижимость с дивидендами

В этой статье мы разберем один из самых эффективных и простых способов вложиться в недвижимость. На примере фондов REIT на Московской бирже, расскажем как получать денежный поток и стать “рантье”, и что такое траст на недвижимость? Уделите 10 минут и вы поймете, что есть альтернативы обычной сдаче в аренду недвижки. 

После появления денег на счету, начинаешь изучать и оказывается столько вариантов! А еще же нужно, чтобы инфляция не съела деньги. Тут вам и сотни франшиз в помощь. Но конечно, там нужно вникать и это полноценный бизнес, на который нужны время и силы. Получается, что такой вариант не всем подойдет. Можно еще часть чужого бизнеса купить или инвестировать в IT стартап, а может вообще на Кикстартере найти идею? 

Варианты дохода от недвижимости

Проинвестировать на этапе котлована. Тут сразу нужно стать профессионалом по застройщикам, чтобы не нарваться. Определить в каком месте будет самый выгодный рост. А если сейчас кризис и сроки стройки растянутся, то что делать? Плюс мошенники не спят. В целом рисков набирается, а доходность неоднозначна. 

Купить квартиру студию под сдачу. Опять же, нужно корректно просчитать доходность с учетом инфляции. Учесть амортизацию, расходы на периодический ремонт мебели, сантехники, квартиры. Жильцы могут съезжать каждый год или два, вот пару месяцев еще выпадет из планируемого дохода. Опять же, дом с годами стареет и стоимость его снижается. А если вы еще решите страховку купить на имущество — не забудьте эти расходы тоже учесть.

Есть еще много вариантов, таких как разделение больших квартир на однокомнатные студии с раздельной арендой. А еще можно сдавать гаражи, парковочные места, офисные помещения или коворкинг пространства. Если вы не профи этого дела, то ценой риска может стать потеря нескольких миллионов рублей и пару лет жизни. 

REIT на Московской бирже — как альтернатива аренде

Real estate investment trust это фонд, некий аналог нашего БПИФа. Управляющая компания фонда, берет на себя обязательство по покупке, продаже, сдаче в аренду, поддержке ее в адекватном состоянии. Они как раз и называются долевые РЕИТ фонды. Есть еще ипотечные REIT — они зарабатывают на ипотечных кредитах.

Два критерия REIT:

• Минимум 75% фонда должны быть вложены в недвижимость или ипотечные бумаги
• Минимум 90% прибыли фонда должны распределяться на выплату дивидендов

3 фонда недвижимости, как пример

Список фондов реит, можно посмотреть на сайте Finviz в разделе Screener. Через фильтр выбираем “Real Estate”. Если надо будет, то в разделе Custom, еще больше критериев, которые помогут вам выбрать точный список. Всего там более 13 страниц, на каждой по 20 компаний.

AMT American Tower Corporation, занимается объектами (вышками) беспроводной связи. По тикеру AMT, вы найдете их у своего брокера.

Еще в 2018 году, акции РЕИТ American Tower, стоили 136$, а в 2021 году, в середине мая, цена составляет 245$ за шт. 

График дивидендов AMT:

Еще один пример, компания Prologis. Найти можно по тикеру PLD. Специализируется на логистических объектах. Сейчас активно развиваются онлайн продажи и компаниям требуется все больше площадей для размещения товаров. Тут то и приходит на помощь Prologis. 

91,55$ — стоила в конце 2019 года, когда о Ковиде знали только в провинции Ухань. А в мае 2021 года, цена выросла до 114 долларов. Да, провалы бывают, но на долгосроке цена как видите — растет.

График дивидендов PLD:

И третий пример, это Apple Hospitality REIT. Тикер: APLE — с одной P. Специализацией являются инвестиции в гостиницы и курорты. С марта 2020 года, по май 2021, акции стрельнули уже на 248%. Вот уж когда надо было заходить! Строго говоря, такие возможности происходят в каждом десятилетии. 

Также как и другие реит фонды, акции Apple Hospitality можно приобрести как на ИИС, так и на обычный инвестиционный счет. 

с 16.05.20 по 16.05.21, рост по графику 107%

График дивидендов Apple REIT:

При этом показатели рентабельности страдают:

Дивиденды от REIT

Торгующиеся фонды REIT на бирже, показывают не только хороший рост в цене, но и выгодные дивиденды в валюте. Список, что мы обсуждали выше, показывает предложения от 1,5 до 5 %. Если хорошо поискать и взять ответственность на себя за все риски, то можно найти текущую дивидендную доходность под 10% в USD. 

Таким образом, мы открываем для себя возможность инвестировать в недвижимость в США или других зарубежных странах. А вложения могут начинаться от 2х до 1000 долларов за акцию. При этом даже не нужно обладать статусом квалифицированного инвестора. 

Все вышеперечисленные фонды, можно купить на Санкт-Петербургской бирже через своего брокера. 

Еще один огромный плюс, это практически мгновенная продажа в любой рабочий день биржи. А если локация купленного вами офиса перестала быть популярной, то будет ваше объявление висеть на ЦИАН год или больше.

Волатильность рынка недвижимости

Вот купили вы квартиру и захотели продать через 3-5 лет. Как вы поймете сколько она сейчас стоит? Только размещая объявления, общаясь с клиентами или сравнивая с аналогичными предложениями. Но все это так не конкретно и так не точно. Может так оказаться, что вы думали она стоит 15 млн, а по факту узнаете, что только 12 дают. 

Все компании, управляющие недвижкой, которые торгуются на бирже — имеют график цен, который обновляется каждую секунду. Вы всегда знаете точную сумму, которую получите при продаже своих акций. Можете установить себе напоминание, чтобы вовремя узнать о падении цены или наоборот резком росте. А еще лучше, сразу выставить цену, по которой вы готовы продать и пойти пить чай. При достижении, ваши акции будут проданы автоматически.