Фонд FXWO ETF — состав, налоги, отзывы, цена

by Опубликовано

Довольно молодой фонд FXWO, созданный провайдером FinEx в 2020 году. Совместно с компанией Solactive, Финекс разработали специальный индекс. Соответственно фонд ориентирован теперь на этот индекс. Ниже мы сделаем подробный обзор и разберемся, а стоит ли его покупать?

Состав статьи:

Топ 15 акций фонда (на 23.03.21 эмитентов 550):

Состав FXWO

В фонд FXWO, входят акции компаний из мировых экономических стран:

  • Япония 20%
  • США 19,6%
  • IT-сектор США 17,5%
  • Великобритания 17,3%
  • Китай 10%
  • Австралия 9,1%
  • Россия 4,6%
  • Германия 2%

Распределение по отраслям:

  • IT 23,34%
  • Телекоммуникации 13,21%
  • Товары повседневного спроса 12,57%
  • Финансовый сектор 11,66%
  • Здравоохранение 9,10%
  • Промышленность 8,08%
  • Товары длительного потребления 7,04%
  • Другое 4,8%
  • Сырье 4,54%
  • Энергетика 2,84%
  • Недвижимость 1,54%
  • Сектор ЖКХ 1,28%

Такой состав фонда от «Файнекс» (FinEx), позволяет довольно хорошо хеджировать свои риски. В данном случае вам не придется тратить время на аналитику и изучения каждой экономики отдельно. Балансировка проводится автоматически по модели Блэка-Литтермана. Если кратко, то это два успешных экономиста, которые создали модель подбора портфеля. 

Ниже скриншот формулы для расчета, подумайте прежде чем вникать 🙂

Фонд FXWO — сравнения с другими

Конечно для того, чтобы называться глобальным «ЕТФ» фондом, 7 стран это мало. Но это пока лучшее, что есть на рынке России. Альтернативные варианты:

ETF фонд Vanguarg, который копирует индекс FTSE All World (FTAWORLDSR). В него входит акции компаний из 47 стран мира. При этом в состав входит почти 3000 эмитентов. Создан в 2021 году.

Еще один фонд iShares MSCI World ETF. Трекает фонд Morgan Stanley. В составе 23 страны. Топ 10 бумаг входящих в его состав:

Разбивка по странам:

Разбивка по отраслям:

Фонд FXWO — отзывы

Мнение канала InvestFuture:

Покупать на всю котлету не стоит. Если вы ленивый инвестор, необходимо разнообразить другими фондами. Например, ETF FXGD или ETF на еврооблигация (в рублях или долларах), либо FXMM / FXTB. Поискать еще другие БПИФы или облигации.

Несколько комментариев с форума «Пульс»:

Пишет DmitriyNazimov с объемом портфеля от 1 млн.руб. и доходностью выше 40% за год (на дату написания статьи).

А вот у пользователя liniyl17 с портфелем до 100 т.р. и доходностью до 7%, свои ожидания:

Цена акций фонда FXWO

Доходность на март 2021 г.

С момента основания ЕТФ, цена только растет. Да, были небольшие провалы, но это временно. Стоимость с момента основания была в районе 1,2 руб. На 28.03.21 цена держится в районе 1,75 руб. за акцию.

Фонд FXWO — налог

Акции фонда FXWO можно купить через ИИС. В таком случае вы имеете право вернуть 13% налоговых льгот от общей суммы купленных бумаг, либо вернуть те же 13% от вашего совокупного дохода. 

Это основной вид прямого налога — подоходный налог. Рассчитать его легко — весь доход на год, минус расход, который вы сможете документально подтвердить и обосновать. Подоходный налог распространяется и на физических лиц и на юридических (ООО, ИП). 209 и 210 статьи Налогового Кодекса, чуть шире помогут вам узнать подробнее.

Если же бумаги ETF фонда FXWO, у вас хранятся на стандартном брокерском счету — то в зависимости от брокера, вы сможете получить дополнительную льготу. 

В итоге, чтобы освободить себя от налога 13% вам нужно либо держать бумаги фонда не менее трех лет, чтобы получить инвестиционный вычет.

Либо открыть себе Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) и используя вычет тип Б получить свои 13%. Но это возможно если вы не закрываете счет ИИС на протяжении 3х лет.

Общая информация

  • ISIN: IE00BK224L29
  • Биржа: Московская биржа
  • Купить можно через стандартных брокеров: Тинькофф Инвестиции, Фридом Финанс и др.

Комиссия фонда: 1,36%

О других ETF фондах, вы можете узнать в нашем ETF фонды

Опубликовано Денис П

1 119 просмотров